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BTS assurance

Niveau BTS, DUT, DEUST Formation potentiellement éligible au CPF

Activités visées

En début de carrière, le titulaire d'un brevet de technicien supérieur Assurance a capacité à intervenir

  • sur tout type de risques standard et sur l'ensemble du parcours client, particulier ou professionnel, de la prise de contact à la réalisation des tâches de gestion de contrats ou de règlement de sinistres, quel que soit le mode de contact utilisé
  • pour tout type de règlements relevant ou non de conventions d'indemnisation, dans les limites des pouvoirs qui lui sont délégués

Dans toutes ses activités, il concilie notamment les objectifs économiques de l'entreprise, la qualité de la relation client et la rigueur de gestion, dans le respect du devoir de conseil et de l'ensemble du cadre réglementaire

Les activités des techniciens supérieurs de l'assurance peuvent être réparties en deux grands domaines d'activités (DA 1 et DA 2)

DA 1 - Développement commercial et gestion des contrats

  • Accueil et identification du besoin du client ou du prospect
  • Développement commercial, prospection et vente de contrats d'assurances et de services associés, de produits bancaires et financiers
  • Suivi du client et gestion de ses contrats

DA 2 - Gestion des sinistres et des prestations

  • Accueil du client en situation de sinistre
  • Instruction du dossier de sinistre et versement des prestations

DA 3 - Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques
Les activités liées à la digitalisation des métiers au sein des entreprises d'assurances sont permanentes et transversales. Elles nécessitent la connaissance de l'organisation du système d'information pour lui permettre de se repérer et de l'utiliser avec agilité

Accueil et identification du besoin du client ou du prospect
- Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
- Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
- Communiquer efficacement dans un contexte commercial
- Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services 
- Informer et orienter 
- Assurer le suivi de l’entretien d’accueil
Développement commercial, prospection et vente de contrats d’assurances et de services associés, de produits bancaires et financiers
- Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
- Lire et comprendre un contrat
- Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
- Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
- Établir et mettre en œuvre un plan de prospection, un plan d'action commerciale
- Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés
- Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi 
- Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin 
- Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites 
- Appliquer la réglementation propre à la souscription 
- Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l'exercice du conseil
Suivi du client et gestion de ses contrats
- Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
- Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
- Lire et comprendre un contrat
- Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque
- Exploiter les informations pour analyser la valeur client 
- Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en œuvre en appliquant les procédures
- Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser
- Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
- Argumenter, justifier les solutions de souscription et de gestion des contrats proposées
- Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations 
- Extraire les données utiles d’un portefeuille 
- Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
Accueil du client en situation de sinistre
- Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
BTS assurance

Sessions

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