- Prendre en charge la clientèle de manière efficiente
- Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap
- Définir la convention de relation
- Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés
- Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles)
- Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client
- Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances
- Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client
- Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation
- Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
- Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale)
- Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges)
- Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation
- Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection
- Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise
- Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil
- Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise
- Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client
- Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition
- Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant
- Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente
- Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client
- Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation
- Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP)
- Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients
- Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise
- Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs
- Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle
- Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité
- Identifier les solutions
Retour
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Niveau Licence, Licence Pro
Type de formation
Formation initialeDomaine de formation
établissements
ESUP GROUP - Vannes (56)
Etablissement privé
ApprentissageESUP GROUP - Vannes (56)
Etablissement privé
Statut scolaireESUP GROUP - Saint-Jacques-de-la-Lande (35)
Etablissement privé
Apprentissage