Spécialiste de la finance, la gérante ou le gérant de portefeuille gère les actifs financiers des investisseurs et des institutions. Il ou elle en optimise la valorisation, en faisant des placements opportuns dans le cadre d'une stratégie déterminée en amont.
Le gérant ou la gérante fait fructifier des portefeuilles composés de produits financiers tels que des actions ou des obligations. Il ou elle le fait pour le compte d'un client: un particulier, un investisseur institutionnel ou une grande entreprise, qui lui a donné mandat pour s'en occuper.
Avant d'acheter ou de vendre, il ou elle s'informe sur la vie économique des sociétés et l'évolution des cours de la Bourse. Ses sources ? Ses discussions avec les analystes financiers, l'étude des banques de données, la lecture de la presse spécialisée et des publications des entreprises. Vendre ? Acheter ? À quel taux ? Le gérant ou la gérante participe à la discussion des orientations à prendre, en tenant compte des finalités et des objectifs des portefeuilles à gérer. Il ou elle choisit aussi ses placements en fonction des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, mises en évidence par l'analyse financière.
Force de décision, le gérant ou la gérante de portefeuille agit concrètement pour faire évoluer le portefeuille à la hausse. C'est à lui ou à elle de choisir les valeurs et les quotités (parts) à acheter ou à vendre, de passer les ordres d'achat ou de vente, puis d'en suivre l'exécution.
Le gérant ou la gérante de portefeuille exerce dans les milieux financiers. Son rôle est proche de celui des traders, mais son rythme de travail est un peu moins trépidant. Il ou elle collabore avec des analystes, des économistes, des juristes...
Ce professionnel ou cette professionnelle travaille dans l'open space d'une salle de marché, au sein d'une équipe ayant la même spécialité, en contact avec les analystes financiers et les traders. Si le poste est sédentaire, des déplacements ponctuels pour rendre visite à des agences et des clients sont possibles.
Le gérant ou la gérante de portefeuille est généralement spécialisé sur un type d'investissement (court ou long terme) ou un type de produits (actions, obligations). Il ou elle peut aussi s'orienter vers telle ou telle stratégie (protection du patrimoine ou recherche du gain maximum) ou sur tel ou tel marché (France, Europe, Asie). Et c'est sous le contrôle d'un ou d'une spécialiste du domaine que le gérant ou la gérante junior s'occupe de ses portefeuilles.
Des compétences théoriques approfondies sont indispensables en économie, en mathématiques, en gestion, en finance, en comptabilité et en droit.
Avec le sens commercial, le gérant ou la gérante de portefeuille doit aussi posséder le sens du marché. La rigueur, la précision et l'honnêteté sont également nécessaires. Une certaine rapidité dans les prises de décision et la capacité d'anticipation sont essentielles. Travaillant en salle de marché, le gérant ou la gérante doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.
Le gérant ou la gérante de portefeuille doit être à l'aise en anglais et, si possible, dans une autre langue étrangère. Bien sûr, la maîtrise de l'outil informatique est indispensable. Toujours à l'affût d'informations, cet esprit curieux sait s'adapter aux évolutions techniques et réglementaires. Il faut avoir du flair et une certaine habileté à nouer des relations utiles.
Le métier s'adresse à des spécialistes de la finance, titulaires d'un diplôme de niveau bac + 5 au moins.
Niveau bac + 5 et plus
diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance de marché
diplôme d'école d'ingénieurs (spécialisé en finance de marché, en statistiques, diplôme de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique...)
Diplôme d'institut d'études politiques (IEP) spécialisé en finance
Master monnaie, banque, finance, assurances ; finance avec spécialisation en gestion de portefeuille ; gestion d'actifs ; ingénierie financière et des marchés ; management des opérations de marchés ; finance de marché ; risques...
Mastère spécialisé en analyse financière internationale ; banque et ingénierie financière ; finance de marché et gestion de patrimoine ; ingénierie financière
Entre 2500 et 3500 euros brut par mois
Ses employeurs sont les grands acteurs du secteur : banques, compagnies d'assurances, grandes entreprises, sociétés de bourse, sociétés de gestion privées ou intermédiaires étrangers.
Le secteur bancaire est l'un des premiers employeurs privés en France et il recrute: les banques ont réalisé 22300 embauches en 2023 (chiffre AFB). De plus il s'agit d'emplois très qualifiés: 57 % des recrutements se font à Bac +4/5. Ce dynamisme n'est pas près de retomber. Pour remplacer les nombreux départs à la retraite, des recrutements sont prévus dans les années à venir.
Une expérience de quelques années, notamment en analyse financière, est recommandée pour occuper un poste de gérant ou de gérante de portefeuille. La gestion de portefeuille est une fonction exercée dans le secteur de la banque et de la finance. Le gérant ou la gérante peut s'orienter ensuite vers une autre fonction financière.
Le gérant ou la gérante peut aussi devenir manager. Dans ce cas, il ou elle encadre alors une équipe, organise et répartit les rôles de chacun, procède aux recrutements et choisit les formations nécessaires. Il ou elle anime alors les réunions et élabore les stratégies globales.
