Le gérant de portefeuille s'occupe des fonds des investisseurs et des institutions. Il en optimise la valorisation, en faisant des placements opportuns dans le cadre d'une stratégie déterminée en amont.
Le gérant de portefeuille fait fructifier des portefeuilles composés de différents produits financiers tels que des actions ou des obligations. Il peut le faire pour un client ou encore pour l'entreprise, la banque ou la compagnie d'assurances dans laquelle il travaille. Avant d'acheter ou de vendre, il s'informe sur la vie des sociétés et l'évolution de la Bourse. Ses sources ? Ses discussions avec les analystes financiers, les banques de données, la presse spécialisée et les publications des entreprises.
Vendre ? Acheter ? À quel taux ? Le gérant participe à la discussion des orientations à prendre en tenant compte des finalités des portefeuilles. Il les choisit aussi en fonction des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, mises en évidence par l'analyse financière.
Décideur, le gérant de portefeuille agit directement. Il choisit les valeurs et les quotités (parts) à acheter ou à vendre, passe des ordres d'achat ou de vente. Il est également chargé d'en suivre l'exécution.
Le gérant de portefeuille exerce principalement dans les milieux financiers. Ses employeurs sont les grands acteurs du secteur : compagnies d'assurances, banques, grandes entreprises, sociétés de bourse, sociétés de gestion privées ou intermédiaires étrangers. Son rôle est proche de celui du trader, mais le rythme est moins trépidant.
Ce professionnel travaille dans l'open space d'une salle de marché, au sein d'une équipe ayant la même spécialité, en contact avec les analystes financiers et les traders. Il est le plus souvent sédentaire, mais peut se déplacer pour visiter des agences et des clients.
Le gérant de portefeuille est généralement spécialisé sur un type d'investissement (court ou long terme) ou un type de produits (actions, obligations). Il peut aussi s'orienter vers telle ou telle stratégie (protection du patrimoine ou recherche du gain maximum) ou sur tel ou tel marché (France, Europe, Asie). Et c'est sous le contrôle d'un spécialiste du domaine que le gérant junior s'occupe du ou des portefeuilles dont il a la responsabilité.
Des compétences théoriques approfondies sont indispensables en économie, en mathématiques, en gestion, en finance, en comptabilité et en droit.
Bon commercial, le gérant de portefeuille doit aussi posséder le sens du marché. La rigueur, la précision et l'honnêteté sont également nécessaires. Une certaine rapidité dans les prises de décision et la capacité d'anticipation sont essentielles. Travaillant en salle de marché, le gérant doit être réactif et avoir les nerfs solides pour garder le cap sur le long terme.
Le gérant de portefeuille doit être à l'aise en anglais et, si possible, dans une autre langue étrangère. Bien sûr, la maîtrise de l'outil informatique est indispensable. Toujours à l'affût d'informations, cet esprit curieux sait s'adapter aux évolutions techniques et réglementaires. Il a du flair et une certaine habileté à nouer des relations utiles.
Le métier s'adresse à des spécialistes de la finance, titulaires d'un diplôme de niveau bac + 5 au moins (diplôme d'école de commerce et de gestion, diplôme d'ingénieur, master, mastère spécialisé...).
Diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance de marché...
Diplôme d'ingénieur spécialisé en finance de marché...
Diplôme de statisticien économiste de l'École nationale de la statistique et de l'administration économique (ENSAE) ;
Diplôme d'institut d'études politiques, spécialisé en finance ;
Masters métiers bancaires et gestion de portefeuille ; gestion d'actifs ; ingénierie financière et des marchés ; management des opérations de marchés ; finance de marché ; banques : risques et marchés...
Mastères spécialisés analyse financière internationale ; banque et ingénierie financière ; finance de marché et gestion de patrimoine ; ingénierie financière
De 2500 à 3500 euros brut par mois en début de carrière, auxquels s'ajoutent des bonus qui peuvent égaler, voire dépasser le salaire fixe.
Avec plus de 370 000 personnes tous métiers confondus, le secteur bancaire est l'un des premiers employeurs privés en France. Et son dynamisme n'est pas près de retomber. Pour remplacer les très nombreux départs à la retraite, des recrutements massifs sont prévus dans les années à venir.
Une expérience de quelques années, notamment en analyse financière, est recommandée pour occuper un poste de gérant de portefeuille. La gestion de portefeuille est une fonction exercée dans le secteur de la banque et de la finance. Le gérant peut s'orienter ensuite vers une autre fonction financière.
Le gérant peut aussi devenir manager. Il encadre alors une équipe, organise et répartit les rôles de chacun. C'est également lui qui procède aux recrutements et qui choisit les formations nécessaires. Il anime les réunions et élabore les stratégies globales.
