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Gestionnaire de patrimoine

  • Synonyme : conseiller/ère en gestion de capitaux conseiller/ère en gestion de patrimoine conseiller/ère en placements et investissements financiers conseiller/ère financier/ère gestionnaire de patrimoine financier
  • Niveau Master, Ingénieur, Doctorat salarié ; libéral

Après avoir étudié le patrimoine (assurance-vie, placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission) dont dispose son client, le ou la gestionnaire de patrimoine lui propose une gamme sur-mesure d'investissements possibles pour le faire fructifier. Il ou elle peut travailler dans les banques, les compagnies d'assurances ou chez les notaires. Certains professionnels exercent sous statut libéral comme conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Pour pérenniser leur activité, ils doivent alors constamment développer leur clientèle constituée de particuliers ou d'entreprises. Une expérience bancaire ou commerciale préalable est nécessaire.

Le métier en détail

Constamment en contact

Dans son bureau, le ou la gestionnaire de patrimoine prépare ses dossiers, gère son portefeuille et reçoit ses clients. C'est également là que sont pris les contacts nécessaires au développement de son activité et à la fidélisation de sa clientèle. Ses rendez-vous peuvent également se dérouler à l'extérieur. Ce travail, qui exige autonomie et discernement, demande aussi une grande disponibilité (par exemple pour aider la clientèle en période de déclaration d'impôts).

Toujours à la pointe

Pour être efficace, il ou elle doit être à la pointe dans de nombreux domaines tels que la fiscalité ou les produits financiers. Pour maintenir ses connaissances à jour, il lui faut suivre des formations. Par ailleurs, sa culture professionnelle nécessite une lecture assidue de la presse spécialisée. Des conditions d'honorabilité sont aussi exigées pour cette fonction qui consiste à gérer au mieux l'argent des autres.

Divers statuts

Si le salariat est répandu, l'exercice libéral est aussi possible, en tant que conseiller ou conseillère en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Avoir acquis une expérience préalable en agence bancaire ou chez un assureur, par exemple, est alors un atout.

Une large palette de savoirs

Pour fournir des conseils de qualité, le ou la gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il ou elle connaît le degré de risque des produits ou opérations suggérés à ses clients. Son rôle d'intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation.

Sens de l'écoute et réactivité

Ce ou cette spécialiste doit écouter les demandes de son client et en faire une analyse fine. Savoir expliquer clairement les stratégies élaborées est ensuite nécessaire. Il lui faut aussi suivre avec beaucoup de rigueur chaque client pour lui faire part d'éventuelles opportunités. Pour cela, dynamisme et réactivité sont de mise. Pour développer sa clientèle, des connaissances en marketing peuvent lui être utiles.

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il faut généralement avoir suivi des études supérieures en économie. Les formations de niveau bac + 5 offrent des spécialisations en finance ou banque-finance, par exemple. Plusieurs voies sont possibles : universités, grandes écoles.

Niveau bac + 5

master en banque, finance ou en économie-gestion

diplôme d'école supérieure de commerce ou de gestion

diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière

Exemple de formations requises
Master mention finance
Master mention monnaie, banque, finance, assurance

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2916 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Dans la banque, l'assurance, le conseil

Une banque, une société de gestion de patrimoine, une étude de notaires ou encore un courtier en assurances sont parmi les employeurs possibles. Le ou la gestionnaire de patrimoine travaille avec un réseau de partenaires (assureurs, professionnels de l'immobilier, avocats, notaire...) qui lui apportent leur expertise.

Un profil recherché

Ce métier offre de belles opportunités aux jeunes diplômés de la banque et de l'assurance disposant de trois ans d'expérience dans un poste de conseil. D'autres professionnels expérimentés (conseillers de clientèle, notaires, experts-comptables, avocats...) peuvent se spécialiser en gestion de patrimoine pour assurer de nouvelles fonctions.

Évolutions au rendez-vous !

Après quelques années de pratique, le ou la gestionnaire de patrimoine passe du statut de « junior » à celui de « confirmé ». Sa renommée dépend du degré de satisfaction des clients à qui ses conseils sont prodigués. Les évolutions de carrière envisageables sont la gérance d'un cabinet ou le management d'une équipe de gestionnaires de patrimoine.

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